Việt Nam hướng tới quy định chính thức về Crypto với dự thảo lệnh phạt

Báo cáo dự thảo luật mới nhất

Theo một báo cáo mới, Bộ Tài chính (MoF) và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) đang chính thức lấy ý kiến ​​phản hồi của công chúng về dự thảo Nghị định quy định chế tài hành chính đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử.

Một trong những bước tiến quan trọng nhất về mặt pháp lý trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số của Việt Nam cho đến nay, đánh dấu lần đầu tiên chính phủ ban hành một khuôn khổ toàn diện, mô tả các hành vi vi phạm cụ thể và các hình phạt tương ứng trong thị trường tiền điện tử.

Động thái này phản ánh sự nhận thức của Việt Nam về quy mô ngày càng tăng của hoạt động tài sản kỹ thuật số và nhu cầu về một khuôn khổ pháp lý thống nhất để giảm thiểu rủi ro, cải thiện tính toàn vẹn của thị trường và chuẩn bị cho các cơ cấu cấp phép trong tương lai.

Những vi phạm nào bị xử lý ?

Dự thảo Nghị định xác định một loạt các hành vi có thể bị xử phạt hành chính. Những vi phạm này bao trùm toàn bộ vòng đời của hoạt động tài sản kỹ thuật số — từ phát hành đến giao dịch, lưu ký và tuân thủ.

1. Vi phạm trong việc Chào bán và Phát hành Tài sản Tiền điện tử

   • Danh mục này nhắm đến các hoạt động phát hành token trái phép, ICO/IDO chưa được phê duyệt, các hoạt động gây quỹ gây hiểu lầm và phân phối token vi phạm các quy tắc công bố thông tin hoặc bảo vệ nhà đầu tư.

2. Vi phạm trong việc Tổ chức Thị trường Giao dịch Tài sản Tiền điện tử

   • Điều này áp dụng cho các sàn giao dịch, đơn vị OTC, trung tâm thanh khoản hoặc nền tảng giao dịch không được cấp phép hoạt động mà không được phê duyệt hoặc không đáp ứng các tiêu chuẩn thị trường Việt Nam.

3. Vi phạm Trách nhiệm của Nhà cung cấp Dịch vụ Tiền điện tử

   • Bao gồm các dịch vụ lưu ký, nhà điều hành ví, công ty tư vấn và bất kỳ tổ chức nào liên quan đến việc lưu trữ, quản lý hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch tiền điện tử không tuân thủ các nghĩa vụ bắt buộc.

4. Vi phạm trong việc Chuyển tiền của Nhà đầu tư Nước ngoài

   • Các tổ chức nước ngoài hoạt động trên thị trường tiền điện tử của Việt Nam phải tuân thủ các quy tắc về dòng vốn; Các hành vi vi phạm bao gồm chuyển tiền trái phép, chuyển tiền xuyên biên giới hoặc lách luật kiểm soát vốn.

5. Vi phạm các yêu cầu về AML/CTF và Chống phổ biến vũ khí hạt nhân

   • Bao gồm việc không: triển khai hệ thống KYC/AML, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, giám sát rủi ro tài trợ khủng bố, ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích tài sản kỹ thuật số cho các mục đích bất hợp pháp.

6. Các hành vi vi phạm khác

   • Một danh mục linh hoạt, bao gồm tất cả các hành vi, cho phép thực thi ngay cả khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển — bao gồm quảng cáo gây hiểu lầm, tiết lộ thông tin không đúng, thao túng thị trường hoặc không hợp tác với cơ quan chức năng.

Cảnh báo hay "Cú Đấm Nhẹ”?

Ứng dụng xử lý hai hình thức xử phạt hiện tại: Cảnh báo hoặc Phạt tiền, với mức tối đa

• Cá nhân: 100 triệu VNĐ (~4,000 USD).

• Tổ chức: 200 triệu VNĐ (~8.000 USD).

Mức phạt này có thể tăng mức độ vi phạm (ví dụ: x2 cho tái phạm), nhưng so với quy mô lừa đảo tiền điện tử toàn cầu (hàng trăm triệu USD), nó được đánh giá là "nhẹ tay". Ví dụ, tội lừa đảo tiền điện tử lớn nhất Việt Nam năm 2024 (hơn 1.000 tỷ VNĐ) chỉ bị phạt hành vi chính, dẫn đến tranh luận về hiệu quả răn đe.

Mặc dù khiêm tốn so với các hình phạt tài chính truyền thống, nhưng những khoản tiền phạt này đóng vai trò là khuôn khổ thực thi ban đầu — và có thể được mở rộng khi chế độ cấp phép và giám sát đầy đủ được đưa ra.

Tiến trình Quy định của Việt Nam

Việt Nam từ trước đến nay vẫn giữ lập trường thận trọng đối với tiền điện tử, chỉ đưa ra cảnh báo và tránh hợp pháp hóa hoặc cấp phép trực tiếp. Tuy nhiên, thị trường trong nước rất lớn, sôi động và đang phát triển nhanh chóng — với hoạt động sôi nổi trong:

• Giao dịch giao ngay

• Dòng tiền ngang hàng (P2P), môi giới OTC

• Sự tham gia của DeFi và hệ sinh thái NFT, trò chơi Web3.

Dự thảo Nghị định cho thấy Việt Nam đang chuyển đổi từ "giám sát vùng xám" sang một cơ chế quản lý có cấu trúc hơn. Những hàm ý chính bao gồm:

• Thiết lập Ranh giới Pháp lý.

• Đặt Nền tảng cho Cấp phép trong Tương lai.

• Các biện pháp xử phạt hành chính thường là bước đầu tiên trước khi ban hành giấy phép sàn giao dịch, phê duyệt lưu ký và các tiêu chuẩn báo cáo AML.

• Tăng cường Bảo vệ Người tiêu dùng.

• Phù hợp với các tiêu chuẩn AML/CTF toàn cầu.

Dự thảo phản ánh cam kết của Việt Nam trong việc đáp ứng các yêu cầu của FATF về giám sát tài sản kỹ thuật số.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được trình bày trong bài viết này là nhận định cá nhân của tác giả trong lĩnh vực tiền mã hóa. Đây hoàn toàn không phải là lời khuyên tài chính hay đầu tư. Mọi quyết định đầu tư đều nên dựa trên sự cân nhắc kỹ lưỡng danh mục cá nhân và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Quan điểm trong bài viết không đại diện cho lập trường chính thức của nền tảng. Chúng tôi khuyến nghị người đọc tự nghiên cứu và tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.