Solayer là gì ? Dự án kế nhiệm EigenLayer trên Solona ?

Restaking là một mô hình mang đến lợi ích kép cho các nhà đầu tư và hệ sinh thái, bởi vì ngoài lợi nhuận từ staking truyền thống, người dùng còn có thể tham gia vào các dịch vụ như bảo mật mạng, tham gia các giao thức DeFi, một dự án được ra mắt trên Solana đó là Solayer !

Solayer là một nền tảng blockchain được thiết kế để hỗ trợ DeFi, cung cấp các giải pháp về thanh toán, tài sản thế chấp, và giao dịch tài chính.

Với mục tiêu cải thiện khả năng mở rộng và tốc độ giao dịch, Solayer tận dụng công nghệ Layer 2 và các cơ chế như RFQ (Request For Quote) để tối ưu hóa các giao dịch trên mạng blockchain.

Solayer đặc biệt chú trọng đến việc kết hợp các công cụ như sUSD và RWA backing để tạo ra một hệ sinh thái tài chính linh hoạt, an toàn và tiết kiệm chi phí cho người dùng.

Vậy sUSD đã làm điều đó như thế nào hãy cùng khám phá thông qua thread này nhé !

sUSD là một loại stablecoin được thiết kế để giải quyết một số vấn đề của các stablecoin truyền thống như DAI, USDT hay USDC. Dưới đây là các yếu tố giúp sUSD nổi bật:

Phi tập trung và không cần cấp phép: Một trong những yếu tố chính làm sUSD khác biệt là thiết kế của nó, không yêu cầu sự phê duyệt hay sự kiểm soát từ các tổ chức tài chính trung gian. Điều này giúp giảm sự phụ thuộc vào các bên thứ ba và gia tăng tính minh bạch, bảo mật và tự do cho người dùng.

Cơ chế lợi nhuận tự động: sUSD không chỉ là một stablecoin ổn định mà còn tạo ra lợi nhuận cho người sở hữu thông qua việc tham gia vào các cơ chế DeFi.

Sự linh hoạt và khả năng tương tác: sUSD hỗ trợ nhiều nền tảng blockchain, giúp người dùng dễ dàng di chuyển và giao dịch giữa các hệ sinh thái mà không phải lo lắng về vấn đề đồng bộ hay phí giao dịch cao.

Cơ chế mang lại lợi nhuận của sUSD tạo ra và phân phối lợi nhuận chủ yếu thông qua DeFi. Cụ thể, cách thức này bao gồm:

Staking và Yield Farming: Người dùng có thể sử dụng sUSD trong các pool staking hoặc yield farming để kiếm lãi suất. Các lợi nhuận từ việc cung cấp thanh khoản sẽ được phân phối tự động vào tài khoản của người dùng.

Tự động hóa thông qua Smart Contracts: Cơ chế phân phối lợi nhuận của sUSD được thực hiện thông qua các smart contracts. Khi người dùng nắm giữ sUSD và tham gia vào các giao dịch DeFi, lợi nhuận từ những giao dịch đó sẽ được tính toán và phân phối tự động cho người sở hữu stablecoin.

Tích hợp với các nền tảng DeFi lớn: sUSD có thể được sử dụng để cung cấp thanh khoản trong các sàn giao dịch phi tập trung hoặc các sản phẩm DeFi khác, mang lại lợi nhuận từ các hoạt động như cho vay, vay mượn và giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Thiết kế phi tập trung và không cần cấp phép của sUSD mang lại nhiều lợi ích quan trọng:

Tự do tài chính: Không cần phải có sự phê duyệt từ các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, điều này giúp người dùng có thể truy cập và sử dụng sUSD mọi lúc mọi nơi, mà không bị giới hạn bởi các chính sách kiểm soát của bên thứ ba.

Tính minh bạch và bảo mật: Các giao dịch và dữ liệu liên quan đến sUSD được ghi lại trên blockchain công khai, giúp đảm bảo rằng các giao dịch này không bị thay đổi hoặc làm giả. Điều này giúp nâng cao tính minh bạch và độ tin cậy của stablecoin.

Khả năng tiếp cận toàn cầu: Việc không yêu cầu cấp phép giúp sUSD có thể tiếp cận người dùng trên toàn cầu, bao gồm những quốc gia chưa có hệ thống tài chính phát triển hoặc những người không có tài khoản ngân hàng

Cơ chế RFQ (Request For Quote) và RWA (Real World Asset) backing là các yếu tố quan trọng giúp đảm bảo tính ổn định và giá trị của sUSD. Dưới đây là cách chúng hỗ trợ sUSD:

RFQ (Request For Quote): RFQ là một cơ chế trong đó người dùng yêu cầu báo giá từ các nhà cung cấp thanh khoản để có thể thực hiện các giao dịch lớn hoặc trao đổi tài sản. Solayer sử dụng RFQ để kết nối các nhà cung cấp thanh khoản và giúp người dùng có thể giao dịch sUSD một cách nhanh chóng và với chi phí hợp lý.

RWA (Real World Asset) Backing: sUSD được hỗ trợ bởi các tài sản thực, đó là T- Bill. Điều này có nghĩa là một phần giá trị của sUSD được đảm bảo bởi các tài sản ngoài thị trường tiền điện tử. Việc này giúp tăng cường tính ổn định của sUSD, vì nó không chỉ phụ thuộc vào thị trường crypto biến động mà còn được đảm bảo bởi các tài sản ổn định hơn trong thế giới thực.

Trong tương lai, nếu sUSD có thể thêm nhiều tài sản RWA làm hỗ trợ (ví dụ như bất động sản, cổ phiếu, hoặc các tài sản tài chính khác) thì nhu cầu sở hữu và sử dụng sUSD sẽ rất cao.

sUSD cung cấp bảo mật kinh tế exoAVS (hệ thống bên ngoài). Đây là một cơ chế bảo mật kinh tế đặc biệt mà sUSD sử dụng để bảo vệ các giao dịch và tài sản của người dùng:

Bảo mật đa lớp: exoAVS cung cấp bảo mật qua nhiều lớp khác nhau, bao gồm mã hóa mạnh mẽ, xác thực nhiều yếu tố (MFA), và các giao thức bảo mật phức tạp khác để đảm bảo rằng tài sản của người dùng luôn được bảo vệ khỏi các nguy cơ tấn công từ bên ngoài.

Kiểm soát đối với các tác nhân xấu: exoAVS không chỉ bảo vệ giao dịch mà còn giúp ngăn chặn các hành vi gian lận, tấn công Sybil, và các cuộc tấn công khác trong hệ thống. Nó tạo ra một môi trường an toàn để thực hiện các giao dịch mà không lo lắng về vấn đề bảo mật.

Bảo vệ hệ thống mở: exoAVS cho phép hệ thống mở (open internet) tiếp cận và giao dịch trên nền tảng mà không gặp phải các vấn đề bảo mật truyền thống. Điều này giúp các tổ chức và người dùng có thể tham gia vào mạng lưới sUSD mà không lo ngại về các vấn đề bảo mật.

Một ví dụ cụ thể về việc sử dụng sUSD là trong yield farming trên Solana. Giả sử bạn là một người dùng muốn kiếm lợi nhuận từ việc cung cấp thanh khoản cho một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trên Solana. Bạn có thể gửi sUSD vào một liquidity pool của DEX như Raydium.

Cung cấp thanh khoản: Bạn gửi sUSD vào liquidity pool của sàn giao dịch phi tập trung, nơi người dùng khác có thể giao dịch sUSD với các tài sản khác.

Kiếm lãi từ giao dịch: Khi người khác giao dịch trên sàn DEX, bạn nhận được một phần phí giao dịch tương ứng với tỷ lệ phần trăm thanh khoản bạn đã cung cấp. Phí này được chia cho những người cung cấp thanh khoản, bao gồm cả bạn.

Lợi nhuận tự động: Lợi nhuận từ phí giao dịch được phân phối tự động vào ví của bạn dưới dạng sUSD, giúp bạn gia tăng tài sản mà không cần phải thực hiện các bước thủ công.

Thanh khoản ổn định: Vì sUSD là một stablecoin, bạn không phải lo lắng về sự biến động giá trị trong quá trình tham gia yield farming

Tóm lại, sUSD có thể được áp dụng trong nhiều trường hợp sử dụng trong các hệ thống tài chính phi tập trung (DeFi) và các nền tảng blockchain.

sUSD làm "tài khoản tiết kiệm"

Người dùng có thể nắm giữ sUSD như một tài khoản tiết kiệm phi tập trung trên Solana, hưởng lợi từ tính ổn định của sUSD – một stablecoin được neo giá với đô la Mỹ. Điều này giúp bảo vệ giá trị tài sản của người dùng khỏi biến động của thị trường tiền điện tử, đồng thời giúp họ dễ dàng chuyển đổi, sử dụng hoặc đầu tư sUSD trong các dịch vụ DeFi khác mà không cần qua các bước phức tạp.

Bảo mật các hệ thống phi tập trung

sUSD cũng có thể được dùng làm phần thưởng hoặc tài sản thế chấp để thúc đẩy bảo mật cho các giao thức phi tập trung trên Solana. Khi tham gia staking hoặc restaking sUSD, người dùng có thể hỗ trợ bảo vệ mạng lưới và các giao thức, đồng thời nhận được phần thưởng từ việc đóng góp vào sự ổn định và bảo mật của hệ sinh thái.

Tài sản thế chấp và giao dịch

Trong các giao thức DeFi, sUSD có thể đóng vai trò là tài sản thế chấp cho các khoản vay, cho phép người dùng vay mượn thêm các loại tài sản khác mà không cần bán bớt sUSD. Điều này giúp người dùng duy trì tính thanh khoản của sUSD trong khi tối ưu hóa tài sản trong hệ sinh thái Solana.

Thanh toán

sUSD có thể được dùng để thanh toán các dịch vụ và sản phẩm trong hệ sinh thái Solana, với ưu điểm là giá trị ổn định. Nhờ tính ổn định này, sUSD là một phương tiện thanh toán hiệu quả, giúp người dùng giao dịch và chi tiêu mà không lo lắng về biến động giá trị như các loại tiền mã hóa khác.

Kết luận

sUSD là một stablecoin mạnh mẽ có thể được sử dụng cho nhiều mục đích trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung.

Việc sử dụng sUSD như một tài khoản tiết kiệm, tài sản thế chấp trong các giao dịch, bảo mật hệ thống phi tập trung, và trong các thanh toán nhanh chóng và tiết kiệm mang lại nhiều lợi ích cho người dùng, giúp tối ưu hóa tài sản và tăng cường sự minh bạch trong các giao dịch tài chính.

Các cơ chế tự động, bảo mật mạnh mẽ và khả năng tích hợp vào các hệ sinh thái DeFi giúp sUSD trở thành công cụ tài chính quan trọng trong tương lai.