Thông tin của HCCVenture Group chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin tham khảo và không được xem là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ rủi ro hay tổn thất nào phát sinh từ các quyết định đầu tư dựa trên nội dung tại đây.
Quốc hội Việt Nam đề xuất bổ sung các dịch vụ tài sản tiền mã phải lập báo cáo AML
Được Thủ tướng ủy quyền, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức An đã trình Quốc hội dự thảo luật sửa đổi Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.
TIN TỨC
8/24/20269 phút đọc
Các đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa
Đề xuất trọng tâm của dự thảo luật là chính thức xếp các đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa bao gồm các tổ chức thực hiện hoạt động trao đổi, lưu ký, chuyển giao, phát hành và quản lý tài sản tiền mã hóa vào nhóm đối tượng phải báo cáo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền. Theo đó, các đơn vị này sẽ chịu cùng nghĩa vụ pháp lý như các ngân hàng thương mại, công ty bảo hiểm, sở giao dịch chứng khoán và các tổ chức tài chính truyền thống khác hiện đang tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền của Việt Nam.
Dự thảo cũng đưa ra các dấu hiệu nhận biết giao dịch đáng ngờ dành riêng cho hoạt động tài sản tiền mã hóa, dựa trên nhận định rằng các mô hình giao dịch đáng ngờ trong môi trường blockchain mang những đặc thù kỹ thuật khác biệt so với giao dịch tài chính truyền thống mà các dấu hiệu hiện hành chưa thể bao quát đầy đủ. Bộ Tài chính được giao trách nhiệm chủ trì triển khai các biện pháp phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài sản tiền mã hóa, thực hiện thanh tra, kiểm tra khi có chỉ đạo của Chính phủ và giám sát các đơn vị phải báo cáo hoạt động trong lĩnh vực này.
Từ Vùng Xám đến Khung Pháp lý Bài bản
Đề xuất này không ra đời trong bối cảnh thiếu vắng khung pháp lý. Việt Nam đã trải qua một hành trình đáng chú ý trong việc xây dựng quy định về tài sản kỹ thuật số suốt nhiều năm qua. Năm 2022, Thủ tướng Chính phủ đã chỉ đạo xây dựng quy định quản lý tiền mã hóa. Năm 2023, Luật Phòng, chống rửa tiền có hiệu lực, yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thực hiện các biện pháp xác minh thông tin khách hàng (KYC). Tháng 6 năm 2025, Quốc hội thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ số, chính thức công nhận tài sản mã hóa là tài sản và tạo cơ sở pháp lý cho tài sản kỹ thuật số. Tháng 1 năm 2026, Luật Công nghiệp Công nghệ số có hiệu lực, phân loại tài sản kỹ thuật số thành "tài sản ảo" và "tài sản mã hóa", đồng thời trao thẩm quyền cho Chính phủ ban hành các quy định chi tiết về việc thi hành luật. Cũng trong tháng 1 năm 2026, Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP đã thiết lập cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox), cho phép các doanh nghiệp được cấp phép cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản mã hóa.
Ngày 24 tháng 7 năm 2026, Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP đã sửa đổi khẩn cấp Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, bổ sung các quy định về chủ sở hữu hưởng lợi, thẩm định khách hàng và phân loại rủi ro; nghị quyết này có hiệu lực đến ngày 28 tháng 2 năm 2027. Dự thảo tháng 8 năm 2026 về cơ bản là bước đi hệ thống tiếp theo: tích hợp các dịch vụ tài sản mã hóa vào khuôn khổ phòng, chống rửa tiền chính thức thay vì chỉ áp dụng các biện pháp tạm thời.
Chiến lược rút khỏi danh sách xám của FATF
Mục tiêu rút khỏi danh sách xám của FATF là động lực trực tiếp đằng sau nhiều quyết định trong bản sửa đổi luật được đề xuất này. Việt Nam không phải là thành viên của FATF nhưng là thành viên của Nhóm Châu Á - Thái Bình Dương về Phòng, chống rửa tiền (APG). Việc bị đưa vào danh sách xám của FATF làm gia tăng chi phí tuân thủ trong các giao dịch xuyên biên giới, hạn chế khả năng tiếp cận hệ thống tài chính quốc tế và tạo ra rào cản đối với các tổ chức nước ngoài muốn đầu tư hoặc hợp tác với các đối tác tại Việt Nam.
FATF đặc biệt nhấn mạnh yêu cầu các quốc gia phải đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào phạm vi điều chỉnh của khuôn khổ quốc gia về phòng, chống rửa tiền (AML), theo Khuyến nghị số 15 của FATF. Bằng việc chính thức quy định các dịch vụ tài sản tiền mã hóa thuộc nhóm đối tượng phải thực hiện báo cáo (có hiệu lực từ ngày 01/12/2026), Việt Nam sẽ đáp ứng một trong những yêu cầu quan trọng nhất mà FATF đang giám sát để xem xét việc đưa quốc gia ra khỏi danh sách xám.
Đánh giá và kết luận
Việt Nam luôn nằm trong nhóm các quốc gia có tỷ lệ người dân sử dụng tiền mã hóa cao nhất thế giới, duy trì vị trí hàng đầu trong Chỉ số Chấp nhận Tiền mã hóa Toàn cầu của Chainalysis. Phần lớn khối lượng giao dịch này đã và đang diễn ra thông qua các sàn giao dịch nước ngoài không chịu sự quản lý của bất kỳ cơ quan chức năng nào tại Việt Nam, tạo ra một nền kinh tế ngầm mà khuôn khổ phòng, chống rửa tiền (AML) mới hướng tới việc đưa vào phạm vi quản lý.
Hiệu quả của khuôn khổ AML mới sẽ phụ thuộc vào khả năng thực thi quy định đối với các sàn giao dịch nước ngoài không có hiện diện pháp lý tại Việt Nam, một thách thức tương tự mà nhiều quốc gia gặp phải khi quản lý tài sản mã hóa. Chính vì vậy, cả Nghị quyết 66.23 (tháng 7 năm 2026) và bản dự thảo tháng 8 đều nhấn mạnh tầm quan trọng của sự phối hợp quốc tế và việc tuân thủ các tiêu chuẩn của FATF; qua đó tạo cơ sở pháp lý để yêu cầu sự hợp tác từ các đối tác nước ngoài trong việc xử lý các hành vi rửa tiền xuyên biên giới liên quan đến tài sản mã hóa.
Việc Bộ Tài chính được chỉ định là cơ quan giám sát chính về AML đối với tiền mã hóa cũng đặt ra một vấn đề thực tiễn: làm thế nào để Việt Nam hài hòa hóa các nghĩa vụ báo cáo AML với khuôn khổ cấp phép và vận hành tổng thể dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (vốn vẫn đang được hoàn thiện theo các quy định thi hành Luật DTI). Điều này đặc biệt quan trọng bởi các nghĩa vụ tuân thủ sẽ bắt đầu có hiệu lực trước khi cơ sở hạ tầng cấp phép toàn diện cho lĩnh vực này được thiết lập hoàn chỉnh.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin, nghiên cứu, phân tích dữ liệu và tham khảo về thị trường tài sản mã hóa. Mọi quan điểm, đánh giá, dự báo hoặc nhận định đều phản ánh góc nhìn của tác giả tại thời điểm công bố, không cấu thành lời khuyên đầu tư, lời mời chào mua bán, khuyến nghị giao dịch, quảng cáo, tiếp thị hoặc giới thiệu bất kỳ sản phẩm, dịch vụ tài chính hay tài sản mã hóa nào. Việc đề cập đến các dự án, token, giao thức, sàn giao dịch, ví lưu trữ hoặc các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) chỉ nhằm mục đích nghiên cứu, phân tích hoặc đưa tin và không được hiểu là sự chứng thực, khuyến nghị hoặc bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. HCCVenture không thực hiện hoạt động môi giới, quảng cáo, tiếp thị, giới thiệu hoặc kết nối người dùng tại Việt Nam với bất kỳ dịch vụ tài sản mã hóa nào của các CASP. HCCVenture không nhận lưu ký tài sản, không nhận ủy thác đầu tư, không quản lý tài sản hoặc thực hiện giao dịch thay khách hàng. Mọi quyết định đầu tư hoàn toàn do người đọc tự nghiên cứu (DYOR), tự đánh giá và tự chịu trách nhiệm; HCCVenture không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh từ việc sử dụng hoặc dựa trên các thông tin được trình bày trong bài viết.
Tổng hợp và phân tích bởi HCCVenture
Tham gia các kênh thông tin của chúng tôi : https://link3.to/holdcoincventure
HOLD Coin CVenture
Kết nối với chúng tôi
©2023 HCCVenture Group
Thông tin liên hệ
Gmail : sp_contact@hccventure.com
Khám phá HCCVenture group
Nội dung phổ cập
Nhận định chiến lược
Miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên website này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin tham khảo và không được xem là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ rủi ro hay tổn thất nào phát sinh từ các quyết định đầu tư dựa trên nội dung tại đây.
CÁC NỘI DUNG PHÂN TÍCH VÀ TIN TỨC ĐỀU ĐƯỢC TỔNG HỢP VÀ CUNG CẤP BỞI CÁC CHUYÊN GIA TRONG LĨNH VỰC TÀI CHÍNH SỐ VÀ BLOCKCHAIN THUỘC TỔ CHỨC HCCVENTURE, BAO GỒM QUYỀN SỞ HỮU NỘI DUNG.
CHỊU TRÁCH NHIỆM QUẢN LÝ TOÀN BỘ NỘI DUNG VÀ PHÂN TÍCH : NHÀ SÁNG LẬP HCCVENTURE - TRUONG MINH HUY
Đọc cảnh báo về lừa đảo và email lừa đảo — BÁO CÁO SỰ CỐ VỚI TRANG WEB CỦA CHÚNG TÔI.