JPMorgan bị kiện vì bị cáo buộc tiếp tay cho kế hoạch lừa đảo Ponzi

Cáo buộc nặng nề trong phố Wall

Một nhóm nhà đầu tư đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang tại Khu vực phía Nam New York, cáo buộc JPMorgan Chase & Co. cố ý hoặc thiếu thận trọng tạo điều kiện cho một kế hoạch lừa đảo Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu đô la được điều hành thông qua các tài khoản liên kết với Goliath Venture, một công ty đầu tư tài sản kỹ thuật số đã phá sản vào cuối năm 2024.

Đơn kiện — được đệ trình vào ngày 12 tháng 3 năm 2026, và được Bloomberg Law và CoinDesk đưa tin đầu tiên — cáo buộc rằng JPMorgan đã duy trì và không giám sát đúng cách nhiều tài khoản doanh nghiệp được Goliath Venture sử dụng để nhận và phân phối tiền của nhà đầu tư, bất chấp những dấu hiệu đáng ngờ lẽ ra phải kích hoạt báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) hoặc đóng tài khoản theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các nghĩa vụ chống rửa tiền (AML).

Vai trò bị cáo buộc của JPMorgan

• Duy trì các tài khoản séc và chuyển khoản doanh nghiệp được Goliath Venture sử dụng để nhận tiền đầu tư (qua ACH, chuyển khoản ngân hàng và chuyển đổi stablecoin)

• Xử lý hàng trăm triệu đô la thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu (mô hình thanh toán Ponzi điển hình)

• Bỏ qua hoặc không điều tra đầy đủ:

  • Dòng tiền vào/ra tốc độ cao không phù hợp với hoạt động đầu tư hợp pháp

  • Nhiều khiếu nại của khách hàng và các nỗ lực hoàn tiền

  • Các dấu hiệu cảnh báo công khai (chào bán chứng khoán chưa đăng ký, lời hứa lợi nhuận không thực tế)

• Tiếp tục mối quan hệ ngân hàng ngay cả sau khi các cảnh báo nội bộ và đưa tin trên phương tiện truyền thông bên ngoài làm dấy lên lo ngại

Goliath Venture (và các thực thể liên kết) bị cáo buộc đã kêu gọi đầu tư từ năm 2022–2024, hứa hẹn lợi nhuận hàng năm từ 30–60% thông qua các chiến lược giao dịch tiền điện tử độc quyền, chênh lệch giá và canh tác lợi nhuận. Công ty sụp đổ vào quý 4 năm 2024 sau khi không thực hiện yêu cầu rút tiền, khiến các nhà đầu tư chịu tổn thất ước tính từ 328–350 triệu đô la.

Cách thức hoạt động của vụ lừa đảo kiểu Ponzi bị cáo buộc

Theo đơn kiện, Goliath Venture tự quảng cáo là một nền tảng đầu tư tiền điện tử sinh lời cao, hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn cho các nhà đầu tư từ giao dịch tiền điện tử và các chiến lược tài sản kỹ thuật số.

Các nhà điều tra cho rằng vụ lừa đảo hoạt động theo kiểu Ponzi cổ điển bằng cách:

• Sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới để trả cho những người tham gia trước đó

• Quảng cáo lợi nhuận không thực tế gắn liền với giao dịch tiền điện tử

• Sử dụng các chiến dịch tiếp thị để thu hút tiền gửi mới

• Chuyển tiền thông qua các tài khoản ngân hàng truyền thống và ví tiền điện tử

Các ngân hàng được yêu cầu giám sát hoạt động tài chính theo quy định chống rửa tiền (AML) và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan chức năng.

Các nhà đầu tư lập luận rằng nếu ngân hàng can thiệp sớm hơn, vụ lừa đảo bị cáo buộc có thể đã được ngăn chặn trước khi thiệt hại lên tới hàng trăm triệu đô la.

Trách nhiệm của ngân hàng trong gian lận tài chính

Những trường hợp như thế này đặt ra một câu hỏi pháp lý rộng hơn khi các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm đến mức nào đối với hành vi gian lận được thực hiện thông qua hệ thống ngân hàng của họ?

Mặc dù các ngân hàng phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và phát hiện gian lận, nhưng tòa án thường yêu cầu bằng chứng rõ ràng cho thấy ngân hàng đã cố tình tạo điều kiện cho hoạt động bất hợp pháp để xác định trách nhiệm pháp lý.

Các tổ chức tài chính thường tự bào chữa bằng cách lập luận rằng họ không thể phát hiện ra mọi hành vi gian lận do khách hàng thực hiện. Vụ việc này phản ánh sự gia tăng rộng rãi các vụ gian lận liên quan đến tiền điện tử trong những năm gần đây. Khi tài sản kỹ thuật số trở nên phổ biến hơn, những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng các câu chuyện về tiền điện tử để thu hút nhà đầu tư.

Đánh giá từ chúng tôi

Vụ kiện của Goliath Venture chống lại JPMorgan là một ví dụ điển hình về việc các nạn nhân ở khâu sau tìm kiếm nguồn vốn dồi dào ở khâu đầu sau khi một mô hình Ponzi sụp đổ. Mặc dù con số 328 triệu đô la là đáng kể, nhưng rào cản pháp lý để chứng minh trách nhiệm tiếp tay và đồng phạm đối với một ngân hàng lớn là cực kỳ cao — đặc biệt là khi không có bằng chứng trực tiếp về sự hiểu biết hoặc ý định.

Dự kiến ​​sẽ có một kiến ​​nghị bác bỏ vụ kiện và nhiều khả năng là dàn xếp sớm hoặc bác bỏ vụ kiện vào cuối năm 2026. Hiện tại, đây vẫn chỉ là một tiêu đề thu hút sự chú ý của giới quan sát pháp lý hơn là một rủi ro cơ bản đối với JPMorgan hoặc thị trường tiền điện tử nói chung.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được trình bày trong bài viết này là nhận định cá nhân của tác giả trong lĩnh vực tiền mã hóa. Đây hoàn toàn không phải là lời khuyên tài chính hay đầu tư. Mọi quyết định đầu tư đều nên dựa trên sự cân nhắc kỹ lưỡng danh mục cá nhân và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Quan điểm trong bài viết không đại diện cho lập trường chính thức của nền tảng. Chúng tôi khuyến nghị người đọc tự nghiên cứu và tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

Tổng hợp và phân tích bởi HCCVenture

Theo dõi tổ chức HCCVenture tại đây : https://link3.to/holdcoincventure