Hàn Quốc Trừng Phạt Upbit: Đình Chỉ Mở Tài Khoản Mới Trong 3 Tháng Vì Vi Phạm Quy Định

Vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã ra quyết định đình chỉ việc mở tài khoản mới trên sàn giao dịch tiền mã hóa Upbit trong vòng 3 tháng, từ ngày 7 tháng 3 đến ngày 6 tháng 6 năm 2025.

Quyết định này được đưa ra sau khi phát hiện Upbit đã thực hiện 44.948 giao dịch với 19 nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) chưa đăng ký từ ngày 28 tháng 8 năm 2022 đến ngày 23 tháng 8 năm 2024, vi phạm quy định pháp luật Hàn Quốc.

Ngoài ra, FIU còn phát hiện nhiều sai phạm nghiêm trọng trong quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC) và tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML) của Upbit. Cụ thể, từ ngày 6 tháng 10 năm 2021 đến ngày 30 tháng 9 năm 2024, sàn đã xử lý 34.477 yêu cầu xác minh danh tính nhưng mắc nhiều lỗi, như chấp nhận bản sao chứng minh thư đen trắng, sử dụng ảnh chụp màn hình thay vì giấy tờ gốc, và không đối chiếu đầy đủ thông tin khách hàng. Điều này dẫn đến 15.496 khách hàng có thể giao dịch mà không qua xác minh đầy đủ.

Văn bản qua định và đình chỉ Upbit

Hơn nữa, 5.785 khách hàng được phê duyệt mà không kiểm tra chính xác địa chỉ, trong đó 3.545 người vẫn giao dịch dù chưa hoàn tất xác minh. Từ ngày 6 tháng 10 năm 2021 đến ngày 15 tháng 8 năm 2023, Upbit đã bỏ qua bước kiểm tra mã bảo mật trên bằng lái xe, dẫn đến 67.684 khách hàng được phép giao dịch mà không có đủ thông tin xác thực. FIU cũng chỉ ra rằng Upbit không yêu cầu khách hàng cập nhật KYC khi hết hạn, dẫn đến 9.066.244 lần xác minh lại không có tài liệu hợp lệ, trong đó 3.121.761 tài khoản vẫn tiếp tục giao dịch dù thông tin xác minh đã quá hạn.

Hệ thống kiểm soát chống rửa tiền của Upbit bị đánh giá là lỏng lẻo, không ngăn chặn được các giao dịch bất thường, như nạp lượng lớn tiền mã hóa rồi bán ngay để rút tiền mặt, hoặc nạp nhiều tiền fiat để mua crypto rồi chuyển ngay sang nền tảng khác. Đặc biệt, Upbit đã không báo cáo 15 giao dịch đáng ngờ, dù đã nhận được trát điều tra từ cơ quan thực thi pháp luật.

Phản hồi về quyết định này, Upbit đã xin lỗi khách hàng vì những bất tiện và nhấn mạnh rằng lệnh đình chỉ chỉ áp dụng cho khách hàng mới; người dùng hiện tại vẫn có thể sử dụng đầy đủ các dịch vụ. Sàn giao dịch cũng cho biết đang tích cực làm việc với cơ quan chức năng để xem xét lại lệnh cấm và có thể thay đổi thông qua các thủ tục pháp lý phù hợp.

Upbit hiện là sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất Hàn Quốc, chiếm hơn 80% thị phần giao dịch crypto trong nước, với khối lượng giao dịch 24 giờ qua đạt hơn 5,1 tỷ USD. Lệnh trừng phạt này có thể ảnh hưởng lớn đến hoạt động kinh doanh của Upbit, tạo cơ hội cho các sàn giao dịch đối thủ như Bithumb, Coinone và Korbit thu hút nhà đầu tư.

Hàn Quốc nổi tiếng với các quy định nghiêm ngặt về tiền mã hóa, chỉ cấp phép hoạt động cho một số sàn đáp ứng đủ điều kiện. Công dân Hàn Quốc khi đăng ký tài khoản trên các sàn trong nước phải cung cấp ID và hoàn tất quy trình KYC mới được phép giao dịch.