DeFi là gì ? Điểm khác biệt gì so với CeFi ?

DeFi và CeFi đại diện cho hai cách tiếp cận tài chính riêng biệt, mỗi cách tiếp cận có bộ tính năng và sự khác biệt riêng. Các nền tảng DeFi cung cấp tính mở, phi tập trung và khả năng lập trình, cho phép người dùng kiểm soát nhiều hơn đối với tiền của họ và tham gia vào một loạt các dịch vụ tài chính.

KIẾN THỨC

10/27/20248 phút đọc

Thế giới tài chính đã trải qua một sự chuyển đổi đáng kể trong những năm gần đây, phần lớn được thúc đẩy bởi những tiến bộ về mặt công nghệ và sự gia tăng của crypto.

Hai khái niệm chính đã thu hút được sự chú ý đáng kể là Tài chính phi tập trung (DeFi) và Tài chính tập trung (CeFi). Mặc dù cả DeFi và CeFi đều nhằm mục đích cách mạng hóa ngành tài chính, nhưng chúng khác nhau về cách tiếp cận và tính năng cơ bản.


Vậy DeFi và CeFi là gì ?

Tài chính tập trung (CeFi)

Tài chính tập trung (CeFi) liên quan đến các hệ thống và tổ chức tài chính truyền thống được kiểm soát bởi các cơ quan tập trung như ngân hàng...

Các nền tảng CeFi hoạt động trên cơ sở dữ liệu tập trung, đảm bảo tuân thủ quy định và cung cấp các dịch vụ hỗ trợ khách hàng.

CeFi cũng thể hiện tính linh hoạt bằng cách điều chỉnh các dịch vụ như chuyển đổi fiat, dịch vụ trực tiếp, phù hợp với nhu cầu của khách hàng.

Tuy nhiên, CeFi vẫn có những hạn chế nhất định như đây là thực thể tập trung, tùy thuộc vào mức độ tin cậy với mỗi cách tiếp cận. Nếu niềm tin của người dùng được trao cho chính doanh nghiệp, bạn có thể xác định đó là một đặc điểm của CeFi.

Ví dụ CeFi trong Crypto

  • Binance: Một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới

  • Coinbase: Sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến ở các ETFs US

  • Kraken: Một sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến ở Châu Âu

  • Celsius Network: Nền tảng cho vay tiền điện tử

  • BlockFi: Nền tảng cho vay tiền điện tử

Tài chính phi tập trung (DeFi)

Tài chính phi tập trung (DeFi) đại diện cho một cách tiếp cận mang tính cách mạng đối với ngành tài chính, tận dụng công nghệ blockchain và smart contract để cung cấp dịch vụ tài chính mà không cần dựa vào bên trung gian.

Không giống như tài chính tập trung, DeFi trao quyền cho các cá nhân bằng cách cấp cho họ quyền kiểm soát trực tiếp và quyền sở hữu tài sản tài chính của họ.

Hơn nữa, vì các nền tảng DeFi được xây dựng trên công nghệ blockchain, tất cả các giao dịch và hoạt động đều thông qua smart contract và đều được ghi lại trên sổ cái công khai, cung cấp tính minh bạch và khả năng kiểm toán.

Ví dụ DeFi trong Crypto

  • Aave: Một giao thức cho vay và vay phi tập trung.

  • Compound: Một giao thức cho vay và vay phi tập trung.

  • Uniswap: Một sàn giao dịch phi tập trung.

  • SushiSwap: Một sàn giao dịch phi tập trung.

  • MakerDAO: Một giao thức stablecoin phi tập trung.

  • Lido: Một dịch vụ đặt cược phi tập trung.

CeFi và DeFi: Sự khác biệt là gì?

CeFi (Tài chính tập trung) DeFi (Tài chính phi tập trung) khác nhau ở nhiều khía cạnh khác nhau, bao gồm các tính năng và nguyên tắc cơ bản. Dưới đây là so sánh các tính năng chính của cả hai:

  • Cơ quan tập trung

CeFi : dựa vào các tổ chức tập trung như ngân hàng, trung gian tài chính và cơ quan quản lý để tạo điều kiện và kiểm soát các giao dịch tài chính.

DeFi : hoạt động trên các nền tảng phi tập trung, tận dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh để cho phép các giao dịch ngang hàng trực tiếp mà không cần trung gian.

  • Các bên trung gian

CeFi: Người dùng tương tác với các bên thứ ba đáng tin cậy để truy cập các dịch vụ tài chính và các trung gian này thực hiện và giải quyết các giao dịch thay mặt cho người dùng.

DeFi: Người dùng có toàn quyền kiểm soát và quyền sở hữu đối với tài sản tài chính của họ, với khả năng tương tác trực tiếp với các giao thức DeFi bằng ví kỹ thuật số của họ.

  • Cơ sở hạ tầng

CeFi: Các nền tảng CeFi hoạt động trên các cơ sở dữ liệu và máy chủ tập trung, nơi dữ liệu người dùng, giao dịch và tài sản được lưu trữ và quản lý.

DeFi: Các giao dịch và hoạt động trong DeFi được ghi lại minh bạch trên blockchain, cung cấp bằng chứng có thể kiểm chứng và đảm bảo tính bất biến.

  • Quy định

CeFi: Các nền tảng CeFi thường thực thi các quy định Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML) để đảm bảo tuân thủ quy định.

DeFi: Các giao thức DeFi thường là mã nguồn mở, cho phép bất kỳ ai cũng có thể tham gia, đổi mới và đóng góp vào sự phát triển của hệ sinh thái mà không cần sự cho phép.

  • Kiểm soát giám sát

CeFi: Người dùng thường tin tưởng các trung gian với việc lưu ký và kiểm soát tài sản của họ, dựa vào họ để bảo mật và quản lý tiền.

DeFi: nhằm mục đích cung cấp quyền truy cập bình đẳng vào các dịch vụ tài chính cho các cá nhân trên toàn thế giới, cho phép tham gia bất kể vị trí địa lý hay rào cản truyền thống.


Kết luận

Thế giới tài chính đang trải qua một sự thay đổi mang tính biến đổi với sự xuất hiện của Tài chính phi tập trung (DeFi). Được kích hoạt bởi công nghệ blockchain, DeFi phá vỡ sự phụ thuộc vào các trung gian bằng cách thúc đẩy quyền tự chủ, tính minh bạch và khả năng tiếp cận của người dùng. Sự thay đổi này đối với DeFi đã thúc đẩy một hệ sinh thái toàn diện và sáng tạo do cộng đồng thúc đẩy.

Tuy nhiên, Tài chính tập trung (CeFi) tiếp tục phục vụ những người coi trọng sự quen thuộc, giám sát quy định và sự vững chắc về cơ sở hạ tầng được cung cấp bởi các tổ chức tập trung. Mặc dù có giá trị, CeFi có những hạn chế về kiểm soát tài sản và các lỗ hổng liên quan đến tập trung.

DeFi CeFi đại diện cho hai cách tiếp cận tài chính riêng biệt, mỗi cách tiếp cận có bộ tính năng và sự khác biệt riêng. Các nền tảng DeFi cung cấp tính mở, phi tập trung và khả năng lập trình, cho phép người dùng kiểm soát nhiều hơn đối với tiền của họ và tham gia vào một loạt các dịch vụ tài chính.

Cả DeFi CeFi đều có điểm mạnh và điểm yếu, và sự cùng tồn tại của chúng cho phép người dùng chọn hệ sinh thái tài chính phù hợp với sở thích và nhu cầu của mỗi người dùng.

Sự phát triển này trong tài chính mang đến cơ hội cho các cá nhân tham gia vào một hệ thống phi tập trung và dễ tiếp cận hơn hoặc lựa chọn sự ổn định và giám sát được cung cấp bởi các tổ chức tập trung.

Tại HCCVentures, chúng tôi đi đầu trong bối cảnh phát triển này, cung cấp một loạt các dịch vụ phù hợp với cả mô hình CeFi và DeFi. Chúng tôi cam kết hỗ trợ người dùng cũng như doanh nghiệp trong việc phát triển môi trường tài chính năng động này bằng các giải pháp phù hợp.

Tham gia cộng đồng HCCVenture để nhận được thông tin thị trường sớm nhất. Một lần nữa chúng tôi đưa ra nhận định về dựa án tiềm năng trong thị trường crypto. Đây không phải lời khuyên đầu tư, hãy cân nhắc danh mục đầu tư của bạn

Dữ liệu từ : data by HCCVenture

Tham gia cộng đồng telegram của chúng tôi : HCCVenture