Crypto.com - Nền tảng tài chính mã hóa toàn diện nhất

Crypto.com là gì ?

Crypto.com là một nền tảng tài chính tiền mã hóa hàng đầu, cung cấp các dịch vụ từ giao dịch, staking, ví phi tập trung, NFT, đến thẻ Visa crypto và các giải pháp DeFi. Được thành lập vào năm 2016 bởi Kris Marszalek, Bobby Bao, và Gary Or, Crypto.com đặt mục tiêu làm cho tiền mã hóa dễ tiếp cận hơn thông qua công nghệ blockchain Cronos – một chuỗi tương thích EVM với tốc độ cao, chi phí thấp, và khả năng tương tác vượt trội.

Với blockchain Cronos, quan hệ đối tác chiến lược (Formula 1, UFC, Visa), và bảo mật cấp tổ chức, Crypto.com không chỉ là một sàn giao dịch mà còn là một lực lượng tiên phong trong tài chính số.

Nền tảng này nổi bật với các tính năng như Thẻ Visa Crypto.com với cashback lên đến 8%, Crypto Earn mang lại lãi suất đến 14.5% APY, và Cronos Assistant – trợ lý AI sắp ra mắt vào Q1 2025 để tự động hóa giao dịch. Với bảo mật cấp tổ chức (đạt chuẩn ISO 27001, lưu trữ lạnh 98% tài sản), Crypto.com đang từng bước hiện thực hóa tầm nhìn tích hợp tiền mã hóa vào mọi khía cạnh của cuộc sống.

Lịch sử phát triển của dự án Crypto.com

• Giai đoạn thành lập (2016): Crypto.com được thành lập với tên Monaco bởi Kris Marszalek (CEO), Bobby Bao (CTO), và Gary Or (CPO), với mục tiêu phát triển thẻ debit cho phép chi tiêu tiền mã hóa như tiền fiat.

• Đổi tên và Mở rộng (2018): Monaco mua tên miền Crypto.com từ Giáo sư Matt Blaze và đổi tên thành Crypto.com, nâng cao nhận diện thương hiệu.

• Ra mắt Crypto.com Exchange (2020): Crypto.com ra mắt sàn giao dịch tập trung, hỗ trợ spot, margin, và futures cho hơn 350 loại tiền mã hóa, cạnh tranh với Binance và Coinbase.

• Phát triển Blockchain Cronos (2021): Crypto.com ra mắt Cronos, blockchain tương thích EVM, hỗ trợ DeFi, NFT, và GameFi, thu hút nhà phát triển nhờ tốc độ cao và chi phí thấp.

• Quan hệ đối tác và Tài trợ (2021-2022): Crypto.com trở thành đối tác của Formula 1, sở hữu quyền đặt tên Crypto.com Arena tại Los Angeles, và hợp tác với UFC, Philadelphia 76ers, Paris Saint-Germain.

• 2022: Crypto.com sa thải hơn 2.000 nhân viên trong khủng hoảng thị trường nhưng vẫn duy trì hoạt động ổn định.

• 2023: Đóng cửa sàn tổ chức tại Mỹ do nhu cầu thấp, tập trung vào dịch vụ bán lẻ.

• 2025: Kế hoạch mở rộng sang ngân hàng truyền thống, giao dịch cổ phiếu, và phát hành stablecoin, hứa hẹn đưa Crypto.com tiến gần hơn đến hệ thống tài chính toàn cầu.

Công nghệ và Hệ sinh thái Cronos

Cronos, nền tảng công nghệ cốt lõi của Crypto.com, là blockchain phi tập trung, mã nguồn mở, tiết kiệm năng lượng, quản lý 6 tỷ USD tài sản và xếp hạng trong top 15 blockchain toàn cầu. Được xây dựng trên Cosmos SDK, sử dụng Ethermint và cơ chế đồng thuận Proof of Authority (POA), Cronos đảm bảo hiệu suất cao với giao dịch nhanh (5-6 giây), chi phí thấp (0,01-0,5 USD), và trung hòa carbon.

Tương thích Ethereum Virtual Machine (EVM) và hỗ trợ giao thức Inter-Blockchain Communication (IBC), Cronos cho phép nhập tài sản từ Ethereum, Cosmos, và các chuỗi khác, đồng thời triển khai dApp và hợp đồng thông minh bằng Solidity.

Hệ sinh thái Cronos phục vụ 100 triệu người dùng và 500 nhà phát triển, hỗ trợ các ứng dụng Web3 như DeFi, NFT, GameFi, và thanh toán, hướng đến mục tiêu đưa 1 tỷ người dùng tiếp theo trải nghiệm quyền tự quản tài sản số.

Với Cronos Labs cung cấp quỹ 100 triệu USD thông qua Cronos Accelerator, Cronos thúc đẩy nền kinh tế sáng tạo và metaverse, cạnh tranh với Ethereum và Solana nhờ hiệu suất vượt trội, chi phí thấp, và khả năng tương tác liên chuỗi.

Các thành phần chính trong Cronos :

• Ethereum Virtual Machine (EVM): Cronos sử dụng Ethermint, cho phép triển khai nhanh hợp đồng thông minh từ Ethereum và các chuỗi EVM tương thích, hỗ trợ lập trình viên Solidity xây dựng dApp trên Cronos.

• Tendermint và Cosmos SDK: Cung cấp cơ chế đồng thuận an toàn, nhất quán và khung phát triển blockchain mô-đun, hỗ trợ ngôn ngữ lập trình linh hoạt.

• Interoperability (IBC + Ethereum-Cronos Bridge): IBC cho phép giao tiếp với các blockchain Cosmos SDK, hỗ trợ chuyển tài sản và thực thi xuyên chuỗi; cầu Ethereum-Cronos sắp ra mắt sẽ kết nối token ERC-20 từ chuỗi EVM khác.

• Proof of Authority (PoA): Đồng thuận PoA trên nền Tendermint PoS, đảm bảo khả năng mở rộng và bảo mật với các validator được chọn lọc kỹ lưỡng.

Tìm hiểu sơ về giao thức Tendermint BFT

Tendermint là một giao thức đồng thuận Byzantine Fault Tolerant (BFT), giúp nhiều máy tính (node) cùng đồng thuận về một trạng thái hệ thống, ngay cả khi có một số node hoạt động không trung thực, gồm 2 phần chính :

• Tendermint Core: Đảm bảo rằng tất cả các node đều đồng thuận về cùng một chuỗi khối (blockchain). Hoạt động hiệu quả ngay cả khi có tới 1/3 số node bị lỗi hoặc độc hại.

• Application Blockchain Interface (ABCI): Là cầu nối giữa Tendermint Core và ứng dụng blockchain. Cho phép nhà phát triển xây dựng ứng dụng bằng bất kỳ ngôn ngữ lập trình nào, miễn là giao tiếp được qua ABCI.

Cronos POS: Nền tảng thanh toán và NFT

Ra mắt năm 2021 (trước đây là Crypto.org Chain), Cronos POS là blockchain Layer 0 công khai, tối ưu cho thanh toán vi mô và NFT. Cronos POS là nền tảng vận hành của dịch vụ Crypto.com Pay, đồng thời hỗ trợ tích hợp NFT, staking, và các ví DeFi, đóng vai trò như cầu nối cho các ứng dụng thanh toán trong thế giới thực. Chuỗi này vận hành trên công nghệ Tendermint BFT với thời gian xác nhận giao dịch chỉ khoảng 5–6 giây, tích hợp Cosmos SDK, và được bảo vệ bởi hơn 100 validators.

• Hiệu suất: Hàng nghìn TPS, chi phí giao dịch dưới 0,01 USD.

Ngoài hiệu suất xử lý hàng nghìn giao dịch mỗi giây (TPS), Cronos POS có chi phí giao dịch rất thấp (dưới 0,01 USD) và đạt chuẩn trung hòa carbon – yếu tố quan trọng cho một blockchain thân thiện với môi trường. Cronos POS cung cấp giải pháp thanh toán hiệu quả, thúc đẩy ứng dụng thực tiễn của blockchain.

Cronos EVM: Hệ sinh thái DeFi và GameFi

Cronos EVM là một blockchain Layer 1 tương thích hoàn toàn với Ethereum Virtual Machine (EVM), cho phép triển khai các dApp Ethereum một cách liền mạch bằng ngôn ngữ Solidity và công cụ phổ biến như MetaMask. Được xây dựng trên nền Ethermint và Cosmos SDK, Cronos EVM có khả năng xử lý tới 5.000 TPS với chi phí giao dịch dao động từ 0,1 đến 0,5 USD – thấp hơn so với Ethereum truyền thống.

• Tendermint BFT, Cosmos SDK, tích hợp cầu nối với Ethereum.

• Hiệu suất: 5.000 TPS, chi phí giao dịch 0,1-0,5 USD.

• Ứng dụng: Các dApp như VVS Finance (DEX), Tectonic Finance (cho vay), và Cronos Play SDK (GameFi).

Cronos zkEVM: Bảo mật và hiệu quả

Phát triển vượt ra ngoài Layer 1, Cronos zkEVM là giải pháp Layer 2 sử dụng công nghệ ZK Rollups – kỹ thuật nén giao dịch tiên tiến giúp giảm chi phí mà vẫn đảm bảo kế thừa bảo mật từ chuỗi Ethereum gốc. Cronos zkEVM sử dụng ZK Stack (của zkSync) kết hợp Tendermint BFT, cho phép tương thích hoàn toàn với EVM và hỗ trợ triển khai các hợp đồng thông minh mà không cần chỉnh sửa.

• Công nghệ: ZK Stack, Tendermint BFT, tương thích EVM.

• Hiệu suất: Hơn 100 TPS, chi phí dưới 0,01 USD.

Với hiệu suất hơn 100 TPS và chi phí giao dịch dưới 0,01 USD, Cronos zkEVM là lựa chọn lý tưởng cho các ứng dụng cần chi phí thấp nhưng vẫn yêu cầu bảo mật cao như DeFi, GameFi và thanh toán vi mô.

Các công nghệ bổ sung

Cronos được củng cố bởi:

• IBC: Kết nối với Cosmos (Osmosis, Injective), Ethereum, BNB Chain.

• Cronos Play SDK: Hỗ trợ tích hợp NFT và ví vào game (Unity, Unreal Engine).

• Chainlink Oracle: Cung cấp dữ liệu giá thời gian thực cho Thẻ Visa và dApp.

• Cronos Assistant (Q1 2025): Trợ lý AI tự động hóa giao dịch.

• Cronos Accelerator: Chương trình hỗ trợ startup DeFi/GameFi từ quỹ 100 triệu USD của Cronos Labs.

Các sản phẩm nổi bật của dự án Crypto.com

Crypto.com App

Nền tảng di động hỗ trợ mua, bán, và quản lý hơn 400 loại tiền mã hóa, tích hợp Crypto Earn (lãi suất đến 14,5% APY) và Thẻ Visa Crypto.com. Ứng dụng sử dụng Chainlink Oracle và TradingView để đảm bảo dữ liệu giá chính xác, kết nối với Cronos POS cho thanh toán nhanh (CB Insights).

• Mua/Bán Crypto: Hỗ trợ giao dịch tức thời cho 400 loại tiền mã hóa, tích hợp ví nóng/lạnh với bảo mật MPC.

• Crypto Earn: Cung cấp lãi suất lên đến 14,5% APY, khóa tài sản linh hoạt từ 1 đến 3 tháng.

• Chainlink Oracle: Đảm bảo dữ liệu giá chính xác, hỗ trợ giao dịch và chuyển đổi tiền mã hóa sang fiat.

• TradingView Integration: Cung cấp biểu đồ nâng cao, hỗ trợ công cụ phân tích như RSI, MACD.

Crypto.com App với các tính năng được thiết kế tối ưu, mang lại sự dễ hiểu, dễ sử dụng cho người mới, đồng thời đảm bảo giao diện thân thiện, hỗ trợ hiệu quả cho cả người dùng mới và nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Crypto.com Exchange

Sàn giao dịch tập trung cung cấp hơn 350 cặp giao dịch, hỗ trợ giao dịch spot, margin (10x), và futures (100x) với độ trễ dưới 1ms. Tích hợp với Cronos EVM để triển khai dApp và hợp đồng thông minh, phù hợp cho giao dịch tần suất cao (Gemini).

• Matching Engine: Hệ thống khớp lệnh độc quyền, xử lý hàng triệu giao dịch/giây, độ trễ dưới 1ms, sử dụng C++ và Kafka để tối ưu hiệu suất.

• API REST/WebSocket: Hỗ trợ giao dịch tự động và HFT, giới hạn 1.000 request/phút (REST), 100 message/phút (WebSocket), sử dụng chuẩn JSON và Protobuf.

• Margin/Futures Engine: Tính toán đòn bẩy (10x cho margin, 100x cho futures) với hệ thống thanh lý tự động dựa trên Mark Price và Index Price.

• Liquidity Aggregation: Kết nối với nhà cung cấp thanh khoản toàn cầu, đảm bảo spread thấp và thanh khoản cao.

• TradingView Integration: Biểu đồ nâng cao, hỗ trợ vẽ Fibonacci, Bollinger Bands.

Thẻ Visa Crypto.com

Thẻ Visa Crypto.com là thẻ trả trước, cho phép chi tiêu tiền mã hóa tại 80 triệu điểm chấp nhận Visa toàn cầu, với chuyển đổi tức thời sang fiat qua Chainlink Oracle. Triển khai trên Cronos POS, thẻ hỗ trợ 19 loại crypto và 20 loại fiat, cung cấp hoàn tiền lên đến 8% bằng CRO, tích hợp Apple/Google Pay, và không thu phí hàng năm. Sản phẩm này mang lại sự tiện lợi và linh hoạt cho người dùng, kết nối liền mạch với hệ sinh thái Crypto.com.

Crypto.com DeFi Wallet

Crypto.com DeFi Wallet là ví phi tập trung (non-custodial) hỗ trợ staking trên Cronos POS với APY 10%, tích hợp Cronos EVM để kết nối dApp qua WalletConnect, phù hợp cho DeFi và GameFi. Được thiết kế với giao diện thân thiện, ví cho phép người dùng kiểm soát hoàn toàn khóa riêng, đảm bảo an toàn và linh hoạt trong quản lý tài sản số.

An toàn và tiện ích trên Ví:

• Staking Phi Tập Trung: Hỗ trợ staking CRO, ETH, và các token khác trên Cronos POS, APY 10%, với thời gian khóa linh hoạt từ 7 đến 180 ngày.

• Kết Nối dApp: Tích hợp Cronos EVM, hỗ trợ WalletConnect để kết nối hơn 300 dApp DeFi (như Uniswap) và GameFi (như Degen Arcade).

• Hoán Đổi Token: Cho phép hoán đổi token đa chuỗi (CRO, ERC-20, BEP-20) với phí giao dịch 1-2 CRO, tích hợp giao thức 1inch.

• Bảo Mật Nâng Cao: Sử dụng mã hóa AES-256, lưu trữ khóa riêng cục bộ trên thiết bị, hỗ trợ xác thực sinh trắc học (Face ID, Touch ID).

• Quản Lý Tài Sản: Hiển thị số dư, lịch sử giao dịch, và hỗ trợ nhập ví qua cụm từ hạt giống (seed phrase), tối ưu cho người dùng mới.

NFT Marketplace

NFT Marketplace là nền tảng giao dịch NFT trên Cronos POS, sử dụng IPFS để lưu trữ dữ liệu với chi phí dưới 0,01 USD mỗi giao dịch. Hỗ trợ nghệ sĩ và nhà sưu tập với bộ sưu tập độc quyền, nền tảng này cung cấp trải nghiệm minh bạch và hiệu quả. Tích hợp với hệ sinh thái Cronos, NFT Marketplace thúc đẩy sự phát triển của thị trường nghệ thuật số.

Cronos Play SDK

Cronos Play SDK là công cụ hỗ trợ tích hợp NFT và ví tiền mã hóa vào trò chơi, triển khai trên Cronos EVM. Hỗ trợ Unity và Unreal Engine, SDK thúc đẩy phát triển GameFi, mang lại trải nghiệm chơi game kết hợp tài chính số. Với khả năng kết nối liền mạch với hệ sinh thái Cronos, sản phẩm này mở ra cơ hội cho nhà phát triển xây dựng các dự án sáng tạo.

Tokenomics và phân bổ token

• Tên dự án: Crypto.com

• Mã thông báo: CRO

• Blockchain: Cronos (và tương thích EVM/Ethereum)

• Chuẩn token: ERC-20 (và CRC-20 trên Cronos)

• Contract: 0xa0b73e1ff0b80914ab6fe0444e65848c4c34450b (ERC-20)

• Dạng token: Utility & Governance

• Tổng cung: ~30 triệu CRO (sau khi đốt 70 tỷ vào năm 2021)

• Cung lưu hành: ~27,39 triệu CRO (tính đến 02/05/2025)

Phân bổ token

• 30%: Phân phối thứ cấp và khuyến khích khởi chạy (Secondary distribution and launch incentives), phát hành dần hàng ngày trong 5 năm từ 14/11/2018 đến 14/11/2023.

• 20%: Dự trữ vốn (Capital reserve), bị khóa đến 07/11/2022 (đã mở khóa).

• 20%: Khuyến khích dài hạn cho mạng lưới (Network Long-Term Incentives), bị khóa đến 07/11/2022 (đã mở khóa).

• 20%: Tài trợ hệ sinh thái (Ecosystem grants), bị khóa đến khi ra mắt Crypto.com Chain Mainnet (nay là Cronos Mainnet, đã mở khóa từ 2021).

• 10%: Phát triển cộng đồng (Community development), bao gồm đội ngũ và quỹ phát triển tương lai.

Tiện ích CRO: Phí giao dịch, staking (cashback Thẻ Visa đến 8%, giảm phí sàn), sử dụng trong dApp.

Wrapped CRO (WCRO) là phiên bản bọc của CRO, gắn giá trị 1:1, tăng tính tương thích DeFi. WCRO hỗ trợ cung cấp thanh khoản, yield farming, và giao dịch trên DEX như VVS Finance, chuyển đổi qua ví DeFi, không ảnh hưởng tổng cung CRO.

Đội ngũ phát triển

• Kris Marszalek (CEO): Cựu sáng lập Ensogo.

• Bobby Bao (CTO): Quản lý Crypto.com Capital.

• Gary Or (CPO): Kỹ sư full-stack.

• Rafael Melo (CFO): Chuyên gia tài chính.

Đối tác & Hợp tác Chiến lược

Cronos Chain & Crypto.com : phát triển và hỗ trợ Cronos Chain, một blockchain tương thích với Ethereum và Cosmos, nhằm thúc đẩy ứng dụng DeFi, NFT và Web3. Hệ sinh thái Cronos đã thu hút hơn 500 nhà phát triển và phục vụ hơn 80 triệu người dùng toàn cầu.

Google Cloud : trở thành nhà cung cấp chính và vận hành các node xác thực cho Cronos, tăng cường bảo mật và hiệu suất cho mạng lưới.

Chainalysis & Fireblocks : Crypto.com hợp tác với Chainalysis và Fireblocks để tích hợp các giải pháp tuân thủ AML/KYC và bảo mật giao dịch, đảm bảo an toàn và tuân thủ quy định cho người dùng.

Matter Labs : Cronos Labs, với sự hỗ trợ từ Crypto.com, hợp tác với Matter Labs để phát triển Cronos zkEVM, một giải pháp Layer-2 sử dụng công nghệ zero-knowledge nhằm cải thiện khả năng mở rộng và hiệu suất giao dịch.

ACT Games : Crypto.com hợp tác với ACT Games để đưa các trò chơi NFT và blockchain lên Cronos, mở rộng ứng dụng của blockchain trong lĩnh vực giải trí và gaming.

Crypto.com Roadmap 2025

Crypto

• Q4 2024: Ra mắt Level Up (hoàn thành).

• Q1 2025: Ứng dụng Web, Crypto Baskets, Công cụ Cronos AI Dev.

• Q2 2025: Mở rộng Exchange (Fat On/Off Ramp Expansion), Phần thưởng Bitcoin.

• Q3 2025: Tối đa hóa Phần thưởng Crypto, Lưu ký tổ chức.

• Q4 2025: Cortex AI, Stablecoin Crypto.com, Công cụ Giao dịch AI, Cronos One, Phái sinh Margin, Đề xuất ETF Cronos, API Singularity.

Stocks (Mới)

• Q1 2025: Giao dịch Cổ phiếu & ETF.

• Q2 2025: Giao dịch Hợp đồng Thể thao.

• Q3 2025: Tùy chọn Cổ phiếu, FX, Hàng hóa và Phái sinh Chỉ số.

Banking (Mới)

• Q1 2025: Tài khoản Đa tiền tệ Cá nhân.

• Q2 2025: Lợi nhuận từ Tiền mặt.

• Q3 2025: Chuyển khoản Toàn cầu 1 Giây, 1 Cent.

• Q4 2025: Tài khoản Ngân hàng Quốc tế, Tài khoản Doanh nghiệp.

Cards

• Q4 2024: Mở rộng Thẻ Ghi nợ đến Mỹ Latinh, Trung Đông, Châu Phi (hoàn thành).

• Q3 2025: Thẻ Tín dụng.

• Q4 2025: Thẻ Prime, Hoàn tiền Du lịch 10%..

Một lần nữa chúng tôi đưa ra nhận định về dự án tiềm năng trong thị trường crypto. Đây không phải lời khuyên đầu tư, hãy cân nhắc danh mục đầu tư của bạn. Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không đại diện cho nền tảng dưới bất kỳ hình thức nào. Bài viết này không nhằm mục đích hướng dẫn đưa ra quyết định đầu tư.

Tổng hợp và phân tích bởi HCCVenture

Tham gia cộng đồng telegram của chúng tôi : HCCVenture