Cơ quan chức năng Brazil phát hiện một cấu trúc rửa tiền điện tử quy mô lớn

Cấu trúc rửa tiền qua OTC

Các nhà chức trách Brazil đã phát hiện một cấu trúc rửa tiền điện tử quy mô lớn, cho thấy cách thức tài sản kỹ thuật số ngày càng được sử dụng để chuyển, che giấu và hợp pháp hóa các khoản tiền bất hợp pháp thông qua các cơ chế phức tạp trên chuỗi và ngoài chuỗi. Cuộc điều tra, được mô tả là một trong những vụ án tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử quan trọng nhất ở Brazil cho đến nay, làm nổi bật sự tinh vi ngày càng tăng của các hoạt động rửa tiền tại các thị trường mới nổi với tỷ lệ sử dụng tiền điện tử cao.

Theo các nhà điều tra, cấu trúc rửa tiền hoạt động như một đường ống tài chính đa tầng, kết hợp các kênh tài chính truyền thống với các công cụ dựa trên blockchain. Tiền bất hợp pháp ban đầu được đưa vào thông qua các doanh nghiệp sử dụng nhiều tiền mặt và các thực thể ma, sau đó được chuyển đổi thành tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch OTC, nền tảng ngang hàng (peer-to-peer) và các cổng chuyển tiền ít bị kiểm soát.

Sau khi được đưa lên chuỗi khối, tiền được phân tán vào hàng trăm ví, được chuyển qua nhiều blockchain và thường xuyên được hoán đổi giữa các tài sản để phá vỡ khả năng truy vết giao dịch. Stablecoin đóng vai trò trung tâm, cung cấp tính thanh khoản, ổn định giá và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới nhanh chóng. Ở các giai đoạn sau, tiền được đưa trở lại hệ thống tài chính truyền thống hoặc được đầu tư vào các khoản đầu tư có vẻ hợp pháp.

Tội phạm công nghệ cao

Sức hấp dẫn của tiền điện tử đối với các mạng lưới rửa tiền nằm ở sự kết hợp độc đáo giữa tốc độ, phạm vi toàn cầu và khả năng kết hợp. Không giống như hệ thống ngân hàng truyền thống, các giao dịch blockchain có thể chuyển giá trị xuyên biên giới trong vòng vài phút, mà không cần đến các mối quan hệ ngân hàng đại lý.

Các nhà điều tra đã ghi nhận một số yếu tố khiến tiền điện tử trở nên đặc biệt hấp dẫn:

• Stablecoin cho phép lưu trữ giá trị mà không gặp rủi ro biến động.

• Các cầu nối chuỗi chéo cho phép di chuyển nhanh chóng giữa các hệ sinh thái.

• Các sàn giao dịch phi tập trung làm giảm sự phụ thuộc vào các trung gian tập trung.

• Sự gia tăng số lượng ví điện tử che giấu quyền sở hữu thực sự thông qua việc nhóm các địa chỉ.

Tuy nhiên, các nhà chức trách cũng nhấn mạnh rằng tính minh bạch của blockchain cuối cùng lại trở thành điểm yếu đối với tội phạm, vì lịch sử giao dịch có thể được tái tạo lại bằng cách sử dụng các công cụ phân tích nâng cao.

Kết thúc “vùng xám“

Các sàn giao dịch, các đơn vị giao dịch OTC và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán có thể phải đối mặt với các yêu cầu chống rửa tiền (AML) chặt chẽ hơn, giám sát giao dịch được tăng cường và các hành động thực thi mạnh mẽ hơn.

Các hoạt động dựa vào sự mơ hồ về quy định có thể sẽ gặp khó khăn hơn, khi các nhà chức trách chứng minh khả năng theo dõi các dòng tiền điện tử phức tạp.

• Một nghịch lý: “ Mật mã cho phép tội phạm hoạt động trên quy mô lớn — nhưng cũng để lại những bằng chứng vĩnh viễn, có thể kiểm toán được và cuối cùng có thể vạch trần tội phạm.”

Khi sự phối hợp quốc tế được cải thiện, cơ hội cho các hoạt động rửa tiền quy mô lớn đang thu hẹp lại.

Vụ việc của Brazil phù hợp với một mô hình toàn cầu. Tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử đã phát triển từ các hoạt động nghiệp dư thành các mạng lưới chuyên nghiệp sử dụng các thực thể pháp lý, cơ sở hạ tầng tiên tiến và kỹ thuật tài chính. Đồng thời, khả năng thực thi pháp luật cũng đã trưởng thành.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được trình bày trong bài viết này là nhận định cá nhân của tác giả trong lĩnh vực tiền mã hóa. Đây hoàn toàn không phải là lời khuyên tài chính hay đầu tư. Mọi quyết định đầu tư đều nên dựa trên sự cân nhắc kỹ lưỡng danh mục cá nhân và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Quan điểm trong bài viết không đại diện cho lập trường chính thức của nền tảng. Chúng tôi khuyến nghị người đọc tự nghiên cứu và tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

Tổng hợp và phân tích bởi HCCVenture

Theo dõi tổ chức HCCVenture tại đây : https://link3.to/holdcoincventure