Ấn Độ siết chặt các yêu cầu KYC đối với việc đăng ký người dùng tiền điện tử

Ấn Độ đã tiến hành quản lý

Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đã ban hành các hướng dẫn nghiêm ngặt hơn đáng kể về Xác minh danh tính khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML) đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, có hiệu lực ngay lập tức sau các cập nhật được ban hành vào ngày 8 tháng 1 năm 2026. Các quy định mới này thể hiện sự thắt chặt đáng kể nhất về các yêu cầu đăng ký kể từ khi các nền tảng tiền điện tử được phân loại là nhà cung cấp dịch vụ Tài sản kỹ thuật số ảo (VDA) theo Đạo luật Phòng chống rửa tiền (PMLA) vào tháng 3 năm 2023.

Các hướng dẫn được cập nhật, nhằm mục đích chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác, yêu cầu các biện pháp xác minh danh tính nâng cao để bịt kín các lỗ hổng trước đây bị khai thác thông qua việc tải lên tài liệu cơ bản hoặc hình ảnh tĩnh.

Các sàn giao dịch hiện phải thực hiện kiểm tra nhiều lớp, bao gồm cả các yếu tố sinh trắc học trực tiếp, để đảm bảo người đăng ký có mặt trực tiếp và không sử dụng deepfake do AI tạo ra.

Các quy định mới từ năm 2026

FIU hiện yêu cầu những điều sau đây đối với tất cả người dùng mới trên các sàn giao dịch tiền điện tử đã đăng ký (tuân thủ FIU):

• Ảnh tự chụp trực tiếp có tính năng nhận diện sự sống — Ảnh chụp thời gian thực được chụp trong quá trình đăng ký, được xác minh bằng phần mềm theo dõi nháy mắt, chuyển động đầu hoặc các hành động động khác để xác nhận sự hiện diện vật lý và ngăn chặn việc giả mạo bằng ảnh tĩnh hoặc deepfake.

• Định vị địa lý & Theo dõi thiết bị — Bắt buộc ghi lại tọa độ vĩ độ/kinh độ, địa chỉ IP, dấu thời gian và chi tiết thiết bị tại thời điểm tạo tài khoản. Bất kỳ sự không khớp nào giữa địa chỉ được cung cấp và dữ liệu địa lý sẽ kích hoạt quá trình thẩm định tăng cường.

• Nhiều giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp — Ngoài Mã số tài khoản thường trú (PAN) (bắt buộc), người dùng phải nộp thêm giấy tờ tùy thân có ảnh thứ hai như Aadhaar, hộ chiếu, bằng lái xe hoặc thẻ cử tri.

• Xác minh email & số điện thoại — Xác nhận bằng mã OTP cho cả email và số điện thoại.

• Xác minh tài khoản ngân hàng — Phương pháp "thử nghiệm nhỏ" (chuyển khoản thử nghiệm có thể hoàn lại 1 ₹) để liên kết và xác nhận tài khoản ngân hàng của người dùng.

• Cập nhật KYC định kỳ — Khách hàng có rủi ro cao cần được xác minh lại sau mỗi 6 tháng; tất cả những người khác hàng năm.

Các biện pháp này áp dụng cho tất cả các nhà cung cấp dịch vụ VDA đã đăng ký với FIU (sàn giao dịch, nhà cung cấp ví, v.v.) và nhằm mục đích tăng cường khả năng truy vết trong khi vẫn duy trì lập trường của Ấn Độ rằng tiền điện tử không phải là tiền tệ hợp pháp mà chỉ chịu thuế như Tài sản kỹ thuật số ảo.

Vì sao quy định thực hiện ngay ?

Thị trường tiền điện tử của Ấn Độ đã phát triển nhanh chóng bất chấp sự mơ hồ về quy định. Hàng triệu người dùng cá nhân giao dịch và nắm giữ tài sản kỹ thuật số, thường thông qua các nền tảng nước ngoài hoặc các sàn giao dịch trong nước được quản lý lỏng lẻo.

Từ góc độ của chính phủ, điều này tạo ra nhiều rủi ro như chảy vốn ra nước ngoài, trốn thuế, nguy cơ bị lừa đảo và gian lận, và lỗ hổng trong việc thực thi chống rửa tiền.

Việc siết chặt quy trình KYC là một cách để tái khẳng định quyền kiểm soát quy định mà không làm gián đoạn sự đổi mới, đặc biệt là khi Ấn Độ đang nỗ lực để phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu do các tổ chức như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra.

Quan điểm của chúng tôi

Việc siết chặt quy trình KYC mới nhất của Ấn Độ là một tín hiệu rõ ràng: chính phủ đang tăng cường tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc mà không cấm hoàn toàn hoạt động tiền điện tử. Mặc dù giao dịch vẫn hợp pháp (và bị đánh thuế nặng), nhưng rào cản gia nhập đã tăng mạnh — đưa Ấn Độ tiến gần hơn đến các tiêu chuẩn AML/CFT toàn cầu đồng thời giải quyết các mối lo ngại trong nước về dòng tiền bất hợp pháp và trốn thuế.

Đối với cộng đồng tiền điện tử bán lẻ khổng lồ của Ấn Độ, điều này có nghĩa là sẽ có nhiều khó khăn hơn trong quá trình đăng ký nhưng tiềm ẩn tính bảo mật và tính hợp pháp cao hơn cho các nền tảng tuân thủ. Các sàn giao dịch nước ngoài tiếp tục phải chịu áp lực đăng ký với FIU-IND hoặc đối mặt với nguy cơ bị chặn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được trình bày trong bài viết này là nhận định cá nhân của tác giả trong lĩnh vực tiền mã hóa. Đây hoàn toàn không phải là lời khuyên tài chính hay đầu tư. Mọi quyết định đầu tư đều nên dựa trên sự cân nhắc kỹ lưỡng danh mục cá nhân và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Quan điểm trong bài viết không đại diện cho lập trường chính thức của nền tảng. Chúng tôi khuyến nghị người đọc tự nghiên cứu và tham khảo ý kiến chuyên gia trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

Tổng hợp và phân tích bởi HCCVenture

Theo dõi tổ chức HCCVenture tại đây : https://link3.to/holdcoincventure